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什么叫离岸人民币?离岸人民币业务现状解读(图片)

  人民币离岸业务是指在中国境外经营人民币的存放款业务。

   离岸市场提供离岸金融业务:交易双方均为非居民的业务称为离岸金融业务。   当前的跨境贸易人民币结算是在资本项下、人民币没有完全可兑换的情况下开展的,通过贸易流到境外的人民币不能够进入到国内的资本市场。在这种情况下,发展人民币贸易结算,就需要解决流出境外的人民币的流通和交易问题,使拥有人民币的企业可以融出人民币,需要人民币的企业可以融入人民币,持有人民币的企业可以获得相应收益,这就需要发展离岸人民币市场,使流到境外的人民币可以在境外的人民币离岸市场上进行交易;使持有人民币的境外企业可以在这个市场上融通资金、进行交易、获得收益。   中国人民银行支持在香港建立人民币离岸市场。人民银行也在研究,能不能在上海建立人民币离岸市场。在人民币没有完全可兑换之前,流出境外的人民币有一个交易的市场,这样才能够促进、保证人民币贸易结算的发展。在新加坡资政吴作栋2011年4月访华后,新加坡也正式加入了人民币离岸市场的竞争当中。  1.jpg   离岸人民币业务现状解读:   目前中国在岸市场实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。具体包括三个方面的内容:一是以市场供求为基础的汇率浮动,发挥汇率的价格信号作用;二是根据经常项目主要是贸易平衡状况动态调节汇率浮动幅度,发挥“有管理”的优势;三是参考一篮子货币,即从一篮子货币的角度看汇率,不片面关注人民币与某个单一货币的双边汇率。目前,中国人民银行授权中国外汇交易中心于每个交易日公布人民币对美元、欧元、日元、港元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、林吉特、俄罗斯卢布的银行间外汇市场人民币汇率中间价。其中,人民币兑美元的浮动区间分别于2007年5月由0.3%扩大至0.5%,于2012年4月由0.5%扩大至1%,人民币在岸市场的波动范围逐步扩大,市场化程度逐渐提升。   同时,为了推进人民币国际化,中国逐步推进了离岸市场的建立和发展。2011年8月,中央政府表示支持香港发展成为离岸人民币业务中心,积极支持香港人民币市场发展,拓展香港与内地人民币资金循环流通渠道,支持香港离岸人民币金融产品创新发展。由此,香港成为第一个人民币离岸市场所在地。   除了香港之外,多个地区均在争取成为人民币离岸市场。作为全球老牌的离岸市场,伦敦正在积极参与人民币离岸市场的建立:2012年4月18日,汇丰银行在伦敦发行了第一只人民币债券,主要针对英国及欧洲大陆国家的投资者,总规模预计为10亿元,并举行了伦敦人民币业务中心建设计划启动仪式;2012年1月和4月,英国政府分别和香港金融管理局、伦敦金融城成立了工作小组,旨在将伦敦打造成为重要的人民币离岸金融中心。在亚洲,新加坡也表现出十分积极的态度:新加坡政府表示,支持人民币离岸业务发展;中国人民银行宣布新加坡将成为中国以外首个拥有人民币清算行的区域金融中心,并指定中国工商银行(601398,股吧)新加坡分行为人民币清算行。从人民币离岸市场的发展过程来看,目前已经形成较为全面的人民币流出、回流机制。   在流出的途径上,主要有以下几大类:   一是贸易出境,即边境贸易的进口以人民币支付。虽然随着中国经济实力的日益增强,人民币的接受程度也逐渐提高,但是当前与发达国家在贸易往来中推行人民币结算难度相对较大,而与东亚及资源类国家和地区在贸易中推行人民币计价结算的可行性较大。   二是投资出境,主要是以政府项目为基础的境外投资和私营企业在境外的直接投资,均带动人民币资本流出。   三是货币互换途径。2008年以来,中国与韩国、马来西亚、白俄罗斯、印度尼西亚、阿根廷、新加坡、新西兰、乌兹别克斯坦、蒙古、哈萨克斯坦、俄罗斯、泰国、巴西、阿联酋、土耳其、澳大利亚、乌克兰、巴西等多个国家签订了货币互换协议。   四是购买特别提款权。2009年,中国签署了从IMF购买价值约500亿美元IMF债券的协议。尽管支付对价的计量单位为美元,但支付货币为人民币。   在回流途径上,主要有以下几类:   一是贸易入境,即边境贸易支付流回境内。   二是银行信用渠道入境主要包括境外居民直接在我国口岸金融机构存入人民币和外方银行将吸收的人民币存款转存至我国境内银行。   三是投资入境,即境外居民到境内购买资产、直接投资等。2011年12月16日,证监会、人民银行、外管局联合发布《基金管理公司、证券公司人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》,允许符合条件的基金公司、证券公司香港子公司作为试点机构开展RQFII。RQFII是境外人民币通过投资入境的重要途径之一。   根据5月22日环球同业银行金融电讯协会(SWIFT)公布的信息,截至2013年4月,对中国大陆及香港地区贸易以人民币支付比例超过10%的国家增加到47个,较去年7月增加9%。同时,人民币在全球支付货币排名持平于之前的13名,人民币的接受程度稳步提高。

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